Chuyển tiền trong nước nhưng bị chặn hơn 1 tháng vì ngân hàng ‘bị cấm vận’

TTO – Chị T.T.T.Hà (Q.Tân Bình, TP.HCM) chuyển hơn 91 triệu đồng từ Citibank đến NH Liên doanh Việt – Nga nhưng hơn một tháng qua khoản tiền này đã bị Citibank chặn lại với lý do Ngân hàng Liên doanh Việt – Nga đang rơi vào tình trạng “bị cấm vận”.

Điều khách hàng bức xúc là Citibank chi nhánh TP.HCM không có bất kỳ thông báo nào trước đó mà vẫn cho khách hàng chuyển tiền. Sau đó Citibank chi nhánh TP.HCM yêu cầu chị T.T.T.Hà phải khiếu nại với Văn phòng Kiểm soát tài chính Hoa Kỳ để giải quyết, trong khi lệnh chuyển tiền ở trong nước.

Gần 1 tháng mới biết giao dịch bị chặn

Trao đổi với Tuổi Trẻ Online, chị T.T.T.Hà cho hay lúc 13h50 ngày 29-3, chị thực hiện lệnh chuyển tiền từ internet banking của Citibank đến tài khoản của mẹ chị tại Ngân hàng Liên doanh Việt – Nga chi nhánh Nha Trang với số tiền là 91.303.000 đồng. Citibank đã trừ tài khoản nhưng mẹ chị vẫn không nhận được tiền.

Sốt ruột, từ ngày 29-3 đến ngày 4-4, chị đã gọi nhiều lần đến tổng đài của Citibank chi nhánh TP.HCM để hỏi lý do, sau đó nhân viên tổng đài đã trả lời rằng khoản tiền của chị đã bị Citibank chặn lại. Nhân viên tổng đài ghi nhận thông tin và cho biết sẽ chuyển lên bộ phận có trách nhiệm giải quyết.

Do gần một tuần trôi qua mà mẹ chị T.T.T.Hà vẫn chưa nhận được tiền, ngày 6-4 chị đã đến trực tiếp văn phòng Citibank chi nhánh TP.HCM tại tòa nhà Sunwah (quận 1) để yêu cầu được gặp người có trách nhiệm. Tại đây chị Hà được một người phụ trách bộ phận dịch vụ khách hàng Citibank tiếp và đề nghị chị điền mẫu đơn khiếu nại và qua gửi thư điện tử.

Chờ đến ngày 14-4 và thêm hai lần gửi thư điện tử cho người phụ trách này nhưng vẫn không nhận được câu trả lời, ngày 18-4 chị Hà một lần nữa trực tiếp đến văn phòng Citibank chi nhánh TP.HCM. Chị được một người khác tiếp và hứa sẽ gửi thư trả lời sau khi làm việc với các bộ phận liên quan.

Đến ngày 25-4, tức gần một tháng sau khi xảy ra sự việc, chị mới nhận được lá thư gửi qua đường bưu điện của ông Kim Seungho – giám đốc khối ngân hàng cá nhân của Citibank, chi nhánh TP.HCM. Trong thư cho biết giao dịch chuyển tiền của chị bị chặn/phong tỏa theo quy định cấm vận của Văn phòng Kiểm soát tài sản nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) đối với Nga.

Khách hàng không được cảnh báo trước

Citibank cũng yêu cầu chị T.T.T.Hà gửi đơn cho OFAC để yêu cầu OFAC hủy bỏ giao dịch bị chặn.

“Tôi rất bức xúc vì trước khi chuyển khoản tôi không nhận được bất kỳ thông báo/cảnh báo nào từ Citibank về việc cấm vận chuyển khoản đến Ngân hàng Liên doanh Việt – Nga. Vì lý do này, tôi đã thực hiện lệnh chuyển khoản bình thường và Citibank vẫn cắt tiền của tôi một cách bình thường như những giao dịch khác.

Mặt khác, giao dịch của tôi là giao dịch chuyển tiền trong nước, không liên quan gì đến việc Mỹ cấm vận Nga, do vậy việc chặn giao dịch của tôi là vô lý. Tôi yêu cầu Citibank làm các thủ tục cần thiết để trả lại số tiền đang bị phong tỏa cho tôi”, chị T.T.T.Hà đề nghị.

Cũng theo chị Hà, mẫu đơn yêu cầu mà Citibank gửi và yêu cầu chị điền khá phức tạp vì có quá nhiều thông tin mà OFAC yêu cầu khách hàng phải chọn lựa và cung cấp chính xác theo thuật ngữ của OFAC.

Do vậy, chị đã đề nghị ngân hàng hỗ trợ chị điền thông tin, nhưng cho đến ngày hôm nay, 16-5-2022, chị vẫn không nhận được bất kỳ hỗ trợ nào từ Citibank cho việc điền đơn này. Quá trình giải quyết cũng kéo dài và việc Citibank đẩy việc khiếu nại này sang cho phía OFAC, theo chị Hà, là không hợp lý.

Chị đồng thời đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM thẩm tra, xác minh sự việc và giải quyết theo đúng chính sách pháp luật, đúng quyền lợi hợp pháp.

Tuổi Trẻ Online đã liên hệ với Citibank nhưng vẫn chưa nhận được câu trả lời. Chúng tôi sẽ tiếp tục thông tin khi có câu trả lời chính thức từ Citibank.

Trong khi đó, trao đổi với Tuổi Trẻ Online, ông Nguyễn Đức Lệnh – phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM – cho biết chị T.T.T.Hà có thể gửi đơn đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM để khiếu nại về vụ việc này.

Ngân hàng Liên doanh Việt – Nga là liên doanh giữa Ngân hàng TMCP Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV) và Ngân hàng VTB (trước là Ngân hàng Ngoại thương Nga Vneshtorgbank), chính thức khai trương và đi vào hoạt động vào ngày 19-11-2006.

Vốn điều lệ của Ngân hàng Liên doanh Việt – Nga đã tăng từ 10 triệu USD khi mới thành lập lên 30 triệu USD năm 2007, 62,5 triệu USD năm 2008, 168,5 triệu USD (tương đương 3.000 tỉ đồng) vào đầu năm 2011, với tỉ lệ góp vốn ngang nhau giữa BIDV và VTB.

Hiện ngân hàng này có 6 chi nhánh ở Hà Nội, Hải Phòng, Đà Nẵng, Khánh Hòa, Vũng Tàu, TP.HCM.




Giáo sư gốc Việt phân tích những con số nghi “thổi phồng” lợi nhuận của xe Tesla để “lùa gà” cổ phiếu? Hy vọng Trump làm Tổng Thống có quyền ân xá ?

26/10/2024

Cựu Tổng thống Bill Clinton tới Little Saigon, Nam Cali vận động cho ƯCV Dân biểu Liên bang Derek Trần 26/10/2024

26/10/2024

TT Biden mỉa mai tỉ phú Tesla Elon về quá khứ từng làm việc bất hợp pháp ở Mỹ nhưng 2024 Musk “đồng minh” Trump chống đối ngày đêm di dậu lậu trên mạng xã hội X

26/10/2024

Người đứng đầu NASA kêu gọi điều tra cuộc nói chuyện của Tỉ phú Elon Musk & tổng thống Nga Putin

25/10/2024

Tỉ phú Tesla Elon Musk có lịch sử 22 năm làm việc với tổng thống Nga Putin

25/10/2024

Cảnh mời cuồng Trump mua Kinh Thánh Trump Bibles $60 Made in China tại cuộc vận động

25/10/2024

Luật sư Jimmy Phạm họp báo nói về “Hồ sơ làm việc thất bại của DB Trí Tạ và liên hệ với Andrew Đỗ

24/10/2024

Trí Tạ, Trần Thái Văn, Nguyễn Quốc Lân, Joe Đỗ Vinh, Nam Quan…. sẽ ra sao khi Andrew Đổ đã nhận tội ?

23/10/2024

Xem bà Mỹ theo đạo Trump đến dự buổi vận động tại tiểu bang PA giải thích lí do phe Dân Chủ tạo ra Bão Helene & Milton 9/2024 đánh vào bang Cộng Hoà Florida

22/10/2024

Vì sao Trump không đầu tư $1.5 tỉ USD xây khu Villa nghĩ dưỡng ở Mỹ gần khu người Việt cuồng Trump cúng tiền $ cho “tỉ phú” Trump mà đến tận quê hương của các Đảng Tổng Bí Thư & Hô Chí Minh

22/10/2024

Làm sao biết người gốc Việt ở Bolsa cuồng Trump mặc áo, đội nón, cầm cờ Mỹ và cờ Trump 2024 MAGA ( Làm Nước Mỹ Vĩ Đại Trở Lại ), cầm cái loa đều làm từ Trung Quốc

21/10/2024

Orange County, Nam Cali 22/10/2024: Andrew Đỗ nhận tội tham nhũng, bản án tối đa 5 năm tù

20/10/2024

Đông đảo người gốc Việt đứng trước Phước Lôc Thọ, Nam Cali, thủ đô đảng Cộng Hoà ủng hộ cựu quân nhân luật sư đảng Dân Chủ Derek Trần ngày 20/10/2024

20/10/2024

Chúa Nhật 10/20/2024, bà Harris đi nhà thờ Atlanta, GA trong khi Trump đạo Tin Lành đóng kịch tranh cử giả làm nhân viên & cuồng Trump giả làm khách tại tiệm McDonald’s ra sao ?

20/10/2024

Phân tích cuộc trò chuyện bí mật giưã tỉ phú xe Tesla Elon Musk với tổng thống Nga Putin từ năm 2022

20/10/2024

Ông chính trị gia ở bang Cộng Hoà Texas dùng Kinh Thánh nói người có Chúa thật không chống lại Food Stamps cho người nghèo, người vượt biên giới xin tị nạn

20/10/2024

Trump lên đài FOX của phe ông thú nhận ông nói LÁO về chính sách kinh tế & lạm pháp của ông

20/10/2024

Tỷ phú xe Tesla thấy nhiều người ủng hộ bà Harris các bang chiến trường nên Tỷ phú Tesla tung tiền $ cho ai bầu Trump

20/10/2024

Đài tivi phe Trump tung video ông Trump nói về kích thước bộ phận sinh dục đàn ông tai buổi vận động bang Pennsylvania

20/10/2024

Xem người cầm cờ Trump 2024 trên đường Bolsa ngày 20/10/2024 mất dậy đến cỡ nào

20/10/2024

Leave a Reply